2020 Q1 Finance Report
文章目錄
美股投資至今的總年化報酬(XIRR) : -17.76%
本季新增 AFH, MSFT, NZF, OXY, QVCC, 全球高收益債券基金, 其中 AFH 是玩票性質的買入, 然後剩下的買入都是在武漢肺炎造成美股大跌前買的, 所以這一波大跌都變成大虧損, 然後把AYX 出清掉了, 對於 SaaS 的股票會逐步出清掉, 因為希望能先把現金流給弄起來, 剛好這一波大跌, 可以慢慢看出哪些股票會相對抗跌, 哪些股票在這種黑天鵝出現時會很危險, 慢慢調整持股, ZM 也是因為 SaaS 的原因出清掉的, 只是剛好他有一波大漲, 讓我有賺到一些, OXY 是看巴菲特都買入而跟風買入的, 想說我的買入價比巴菲特低, 應該還好, 結果沒想到來個油價大戰, 就一洩到底了, 連配息都調降, 真是讓我無言了, NZF 和 QVCC 都是想要他們相對穩定的配息, MSFT 則是看中他的雲端潛力, 全球高收益債券基金(AT) 是因為在複委託的配息下來, 如果要再買入美股, 手續費佔當次買入金額相當大的比重, 非常不划算, 所以就在基富通開戶, 買入配息基金來多少加點現金流, 也不知道這樣是好還是不好, 只能說先實施一段時間看看.
總結這一季, 因為武漢肺炎, 導致報酬非常難看, 最慘的情況有到整體 -30% 以上, 目前是回升一點了, 不過這次大跌, 雖然現金不多, 不過也是有買一些原本持股, 來拉低一點成本價, 接下來還是繼續買進優質股票, 讓我的退休目標早日達成.
P.S. 下方 OXY 欄位的 N/A 是 Excel 因為根本算不 XIRR, 實在是太慘了.
個股投資年化報酬:
| Symbol | XIRR(%) | XIRR(%) |
|---|---|---|
| 2019/Q4 | 2020/Q1 | |
| Total | -0.51 | -17.76 |
| VT | 7.97 | -5.52 |
| T | 17.09 | -2.07 |
| GOF | -10.17 | -21.47 |
| GGM | -3.35 | -28.3 |
| DIS | 9.12 | -42.59 |
| CTBB | 22.95 | -12.53 |
| JPC | 24.64 | -31.21 |
| TWLO | -44.69 | -40.05 |
| ZS | -75.59 | -35.7 |
| ZM | -56.62 | 76.1 |
| AYX | -50.59 | 0.08 |
| CRWD | -81.03 | -56.14 |
| MO | 62.27 | -11.38 |
| ABBV | 101.58 | 3.49 |
| GEO | -88.48 | -70.44 |
| AFH | -86.55 | |
| (AT) | -88.94 | |
| MSFT | -78.65 | |
| NZF | -80.33 | |
| OXY | N/A | |
| QVCC | -98.59 |
個股投資比例:
| Symbol | Ratio(%) | Ratio(%) |
|---|---|---|
| 2019/Q4 | 2020/Q1 | |
| VT | 27.88 | 25.57 |
| T | 4.89 | 4.32 |
| GOF | 10.01 | 9.92 |
| GGM | 6.85 | 6.04 |
| DIS | 16.01 | 12.82 |
| CTBB | 2.88 | 3.07 |
| JPC | 1.16 | 0.95 |
| TWLO | 2.18 | 2.33 |
| ZS | 3.09 | 4.75 |
| ZM | 3.01 | 0 |
| AYX | 2.22 | 0 |
| CRWD | 3.31 | 4.35 |
| MO | 6.96 | 6.64 |
| ABBV | 6.47 | 7.53 |
| GEO | 3.09 | 2.66 |
| AFH | 0.04 | |
| (AT) | 2.24 | |
| MSFT | 2.05 | |
| NZF | 1.83 | |
| OXY | 0.44 | |
| QVCC | 2.46 |